近日，为争夺银行卡中一笔“神秘资金”，传说中的“洗钱分子”和“银行卡买卖者”在浙商银行苏州分行姑苏支行网点上演的一出“黑吃黑”，被机智的银行工作人员一眼识破。目前，此案已移交当地公安处理。

　　说起客户吴某，姑苏支行业务主管陈蕾回忆，他的出现有点奇怪：“3月21日，他带着本人身份证大老远来开一张商卡（浙商银行借记卡），其余什么业务都没办理。姑苏支行是新开设网点，一般新客户都是听口碑过来买理财、办网银，要么通过客户经理牵线来办代发工资。”

　　3月25日，吴某又带着临时身份证来挂失银行卡，要求补办一张新的。

　　3月28日，一个自称“吴某”的人，通过客服热线95527投诉姑苏支行，投诉内容是自己新办的银行卡莫名其妙“被挂失”，要追查谁挂失了他的卡。

　　陈蕾说，这个投诉让人诧异，行里立即调看了吴某来行里开卡、挂失的录像，确认来的都是身份证本人：“吴某为什么要自己‘投诉自己’呢？”

　　通过查看台账记录，姑苏支行发现，吴某办卡之后，账户里被转入9145元钱。但在同一天，姑苏支行还有3位新卡客户，卡里也都被转入9145元。这4笔9145元转账均来自另一家商业银行同一持卡人。更奇怪的是，这三位新卡客户的9145元，都于短时间内在台湾地区被取走。只有吴某因为挂失了银行卡，钱仍在账上。

　　值班大堂经理回忆，这3位新客户情况和吴某很像，都不是苏州本地人，无正当职业和固定居所，对办卡目的含糊其辞。

　　苏州分行运营科技部总经理陈黎说：“我们综合种种迹象认为，这可能是‘洗钱团伙’和‘银行卡倒卖人’之间在‘黑吃黑’。”一个真吴某，一个假吴某，正在通过各自手段，想要拿到卡里的9145元钱。

　　真吴某，是出卖自己实名银行卡的“银行卡卖家”，他携带由洗钱团伙提供的手机号（预留给开户银行），带着身份证去网点办银行卡，然后将手机号和银行卡一并交给洗钱团伙。

　　洗钱团伙则利用这张银行卡以及可接受验证码的手机号洗钱，譬如将国内资金通过境外取现的方式，蚂蚁搬家一样提走。

　　据当地公安机关提供的信息显示，吴某不满足于卖掉自己银行卡挣到的几百元蝇头小利，看中的却是洗钱者转入他卡里的钱——毕竟银行卡是用他的名字办的，只要他一挂失，洗钱者就无法转移资金，之后他再补办一张新卡，即可坐享其成。

　　然而，真吴某通过“挂失”拦截9145元资金的行为惊动了“假吴某”（洗钱人），于是“假吴某”通过打95527投诉“银行卡被莫名其妙挂失”，想知道是谁在动他们的奶酪。

　　比起“真假吴某”闹剧，姑苏支行副行长曹琴兰更担心的是，像吴某这类人在办卡时很难识别其动机，这种人一旦多起来，对国内金融安全、打黑反腐都是隐患。

　　在与当地人行和公安机关充分沟通、作出预案后，曹琴兰在吴某来解除挂失时向其说明了倒卖银行卡、参与洗钱犯罪的各种利害。“除了陈明利害，我们也想通过对话掌握更多关于洗钱团伙背后的线索，从而防止类似事件再次发生。”曹琴兰说。

　　最终，苏州支行对吴某的银行卡作了销户，并将此事移交给当地公安机关做进一步处理。（经济日报记者 钱箐旎）

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