近日，昌信农贷（831506.OC）公告称因涉嫌信息披露违法违规，根据《证券法》的有关规定，公司被证监会立案调查，成为首家被证监会立案调查的新三板小贷公司。

今年4月，公司主办券商东吴证券曾对昌信农贷发布信息披露风险提示公告。据悉，2017年3月东吴证券在对昌信农贷现场核查过程中，发现公司存在未披露的对外担保金额1.7亿元。随后，昌信农贷就这一担保事项召开董事会并审议通过《关于公司对外担保事项的议案》。

但东吴证券发现，本次昌信农贷董事会应到董事为7人，实际到会仅为5人，董事会审议通过的拟披露文件中亦存在未经客观证据证实的内容，信息披露内容的准确性无法保证。根据股转系统有关规定，东吴证券要求昌信农贷修改拟公告中的内容，但公司未能予以修改。

东吴证券还发现昌信农贷存在被诉讼情况，但公司法定代表人、董事长缪晓峰明确表示不打算取回法院传票，东吴证券认为昌信农贷已不能规范履行信息披露义务。

根据公开资料，昌信农贷2014年12月挂牌新三板，主营业务是为许可经营区域内的小微企业以及农村小微型经济组织提供小额资金融通服务。公司在新三板上交易颇为活跃，挂牌初股东人数仅为7人，2015年5月公司股东人数就已经超过200名，随后公司转而采用做市转让方式，并拥有4家做市商。

在2016年第三季度报告中，昌信农贷仍称公司经营情况稳定，报告期内披露贷款余额为2.7亿元，同比增长9%，营业收入2968万元，同比增长22％，净利润同比上升40％。

然而，今年3月20日，公司紧急停牌，理由是“预计应披露的重大信息在披露前已难以保密或已经泄露，或公共媒体出现于公司有关传闻，可能或已经对股票转让价格产生较大影响”。

第二天，昌信农贷发布公告称，截至目前，公司累计存在银行借款及同业拆借余额8800万元，公司总计逾期未偿还金额为7500万元，公司出现债务危机加重，资金周转困难的情况，

据悉，昌信农贷实际控制人佘昌、陈琦夫妇已于今年1月前往美国，之后公司管理层多次通过电话、微信等方式联系但二人至今未归，昌信农贷认为佘昌、陈琦夫妇属于故意未归，实际已处于失联状态。目前公司已与全部员工解除劳动关系，公司经营处于停止状态。

今年3月，昌信农贷的公司被职务侵占案已被苏州市公安局工业园分局立案调查，公司的股票转让再度延期。5月2日，因为没能按时披露2016年年报，昌信农贷股票继续被股转系统强制暂停转让，如果6月30前仍未披露年报，昌信农贷将被强制摘牌。

目前，我国小额贷款行业尚处于初级发展阶段尚未有全国统一的监管制度和经营管理规则。去年1月，股转公司紧急叫停了类金融企业的挂牌和融资，截至目前尚未出台针对小贷公司的整改规则。2016年年底以来，佳和小贷、三花小贷相继宣布申请终止在新三板挂牌。

（第一财经实习生王天然对本文亦有贡献）

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